Comment devenir conseiller gestion de patrimoine ?
La gestion du patrimoine est l’un des métiers les plus importants du conseil et de la finance. Elle consiste à accompagner les particuliers ou les personnes morales dans l’administration de leurs biens financiers, mobiliers et même immobiliers. Devenir conseiller en gestion de patrimoine demande un certain nombre de prérequis que nous présentons dans cet article.
Comprendre les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine CGP porte une triple casquette car allie à la fois le conseil, le commercial et la finance. Ceci dit, son rôle principal est d’accompagner, de conseiller et de suivre son client dans toutes ses démarches. Il apporte son expertise à son client en l’aidant à analyser son patrimoine et effectuer les meilleurs investissements. Il doit gérer ses investissements que ce soit en valeurs mobilière ou immobilière. De même le CGP conseille son client dans la souscription des assurances les plus rentables en fonction de ses besoins. Le but est de permettre au client de créer des richesses en limitant au maximum les risques de perte.
Acquérir une formation adéquate
Le CGP doit avoir des connaissances dans la finance, la comptabilité, le droit, l’économie et la fiscalité. Ceci dit, il faut au préalable acquérir une formation dans l’un de ces domaines. Des études poussées sont nécessaires car il faut acquérir des aptitudes et développer des capacités d’analyse. C’est une spécialité de l’économie qui s’enseigne au niveau master. En plus de cette formation académique, un CGP doit faire preuve d’une grande culture économique et toujours rester à l’écoute des dernières informations.
Le meilleur statut pour un conseiller en gestion de patrimoine
Il n’existe pas de formule parfaite et donc aucun statut idéal pour exercer le métier de CGP. Il est possible d’officier en tant que salarié au sein d’une compagnie d’assurance ou d’une banque classique. Le CGP peut aussi travailler à son propre compte en tant que conseiller et courtier en assurance. Il est également possible de travailler en tant que consultant.
Sous quelle forme créer son cabinet de gestion de patrimoine à nantes ?
Beaucoup de CGP exercent en tant que travailleur indépendant, mais il est tout aussi possible de mettre en place une entreprise spécialisée dans l’activité. Dans la ville de Nantes, pour mieux faire valoir vos compétences, il est possible de mettre en place votre propre activité sous forme de cabinet. Votre cabinet de gestion de patrimoine à nantes peut épouser plusieurs formes juridiques à savoir :
- La micro – entreprise ;
- L’entrepreneur individuel à responsabilité limitée (EIRL) ;
- La société par actions simplifiées (SAS) que vous pouvez créer sous la forme unipersonnelles (SASU) ;
- La société à responsabilité limitée (SARL) que vous pouvez aussi créer sous forme de SARL à associé unique (EURL).